被终身禁入证券市场 他已是今年第四人

精神力量

5月5日，证监会和保监会各自发布重磅消息：保监会发布通知称，安邦人寿保险部分产品规避有关监管规定，扰乱市场秩序，三个月内禁止申报新的产品；证监会下午通报，证监会近期对方正证券等四宗案件作出行政处罚，案件主要涉及上市公司控股股东、大股东未依法披露关联关系、关联交易等违法行为，四案罚款金额共计1113万元。

经过梳理发现，半个月前，证监会刚刚顶格处罚“内鬼”冯小树2.51亿元，而本月2日，证监会再度重手处罚资本市场违规操纵市场案，针对朱康军操纵“铁岭新城”、“中兴商业”股票的行为，没收其违法所得约2.678亿元，并处以约2.678亿元罚款。

对此，“人民日报中央厨房”曾发表评论称“2017年的金融反腐风暴，已然愈演愈烈”、“监管部门频频出招也许只是一个开始，可预见的是，金融反腐的轮廓将会愈发清晰”。

保监会：安邦三个月内禁申新产品
5月5日上午，保监会发布通知称，安邦人寿保险应对产品开发管理工作进行整改。安邦人寿保险部分产品规避有关监管规定，扰乱市场秩序。三个月内禁止申报新的产品。

据了解，近期，保监会会收到安邦保险公司报送的“安邦长寿安享5号年金保险”等产品备案材料。经核查发现，“安邦长寿安享5号年金保险”产品设计偏离保险本源，通过生存金返还设计形式，将消费者所交保费大量快速返还，把长期年金保险“长险短做”，实际做成两年期业务，规避保监会中短存续期产品的有关监管规定，扰乱市场秩序。同时，“安邦e起赢两全保险（万能型）”产品报备材料中的中短存续期产品董事会决议无总精算师签字，不符合《中国保监会关于规范中短存续期人身保险产品有关事项的通知》（保监发〔2016〕22号）第四条的规定。

针对安邦保险公司未严格履行产品开发管理主体责任，出现违反、规避监管规定等问题，保监会不予备案上述产品。安邦应立即停止使用上述产品。对于已承保客户，应做好客户服务等后续工作。并三个月内，禁止申报新的产品。

证监会：四家“方正系”公司被顶格处罚
上午保监会刚发完重磅消息，下午证监会给金融圈已不平静的湖面再投一枚石子。证监会新闻发布会通报，证监会近期对方正证券等四宗案件作出行政处罚，案件主要涉及上市公司控股股东、大股东未依法披露关联关系、关联交易等违法行为，四案罚款金额共计1113万元。

证监会通报，四宗案件的涉案上市公司分别为中国高科、方正科技、方正证券，北大医药。证监会对四宗案件的查处全面覆盖了未按规定披露关联关系、关联交易，以及持股变动未依法披露等违法违规行为。证监会依法决定对涉案的四家公司信息披露义务人分别给予顶格60万元罚款，对直接负责的主管人员分别给予顶格30万元的罚款，涉及多案的两个自然人被终身市场禁入。

半个月内证监会罚款超10亿元
除对方正证券进行顶格处罚外，值得注意的是，短短半个月的时间，证监会至少已有3起顶格处罚，另外两起是朱康军股票操纵案和冯小树案。

据新华网5月3日消息，经查明，朱康军在操纵“铁岭新城”和“中兴商业”两只股票中，先后控制陈某明等42人的49个账户，集中资金优势、持股优势，连续买卖，并在其控制的账户之间交易、影响两只股票的交易价格和交易量，分别获利约1.797亿元和8802万元。针对朱康军操纵“铁岭新城”“中兴商业”股票的行为，中国证监会外公布行政处罚决定书，没收朱康军违法所得约2.678亿元，并处以约2.678亿元的罚款。

而对于冯小树案，4月21日，证监会新闻发言人张晓军介绍，冯小树先后以岳母、配偶之妹的名义入股拟上市公司，并在上市公司上市后抛售股票获取巨额利益，累计交易金额达到2.51亿元，获利金额达2.48亿元。冯小树被处以没收违法所得2.48亿元，并顶格处以2.51亿元罚款的处罚，合计4.99亿元。同时，证监会对冯小树采取终身市场禁入措施。

短短半个月的时间，仅仅朱康军和冯小树两个人，没收和罚款的总金额已经超过10亿元。

今年至少4人遭“终身证券市场禁入”处罚
5日下午，证监会新闻发布会通报了方正证券李友处罚决定。证监会称，方正证券违法情节严重，对直接负责主管人员李友等人，分别顶格处以30万元罚款。李友同时涉及多案，从重处罚，终身市场禁入。同样的“发落”，在半个月前发生在冯小树身上。



2015年5月22日，中国证监会宣布修改证券市场禁入规定，明确对隐瞒编造重要事实等五类情形的人员采取终身市场禁入措施，以震慑市场，肃清秩序。

一，从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券类业务及其他证券服务业务，故意不履行法定义务、并造成特别严重后果的。

二，针对造假和操纵等行为，规定明确对于采取隐瞒和编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的。

三，从事欺诈发行、内幕交易和操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的。

四，在证券监管执法中遇到的违法人员阻碍、抗拒执法的问题，如果当事人违法行为情节严重，应当采取市场禁入措施；如果存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监管机构及其工作人员行使监督检查、调查职权行为的。

五，五年内被证监会给予除警告之外的行政处罚三次以上，或者五年内曾经被采取证券市场禁入措施的。

纵观媒体公开报道可以发现，从2017年开年至今，共有18人被处罚“市场禁入”，其中包括李友在内的至少4人“终身禁入证券市场”。其余三人是郭丛军、冯小树和鲜言。

据证监会官网消息，浙江九好办公服务集团有限公司虚增2013-2015年服务费收入2.6亿余元，虚增2015年贸易收入57万余元，虚构银行存款3亿元。为掩饰资金缺口，借款购买理财产品或定期存单，并立即为借款方关联公司质押担保。九好集团通过上述种种恶劣手段，将自己包装成价值37.1亿元的“优良”资产，与鞍山重型矿山机器股份有限公司联手进行“忽悠式”重组，以期达到重组上市之目的。九好集团实际控制人郭丛军因此在今年4月被采取终身市场禁入。

在2014年1月至2015年6月，鲜言控制使用“刘某杰”、“鲜某”、“夏某梅”证券账户以及14个信托账户共计28个HOMS交易单元，采用集中资金优势、持股优势、信息优势连续交易，在自己实际控制的证券账户之间交易、虚假申报等方式，影响上海多伦实业股份有限公司股票交易价格和交易量，违法所得共计约57，833万元；2014年1月17日至2015年4月3日，账户组合计持有的“多伦股份”持股比例变动两次超过5%，鲜言作为信息披露义务人，未依照相关规定履行信息披露义务。基于此，证监会在3月对鲜言采取终身证券市场禁入措施。

金融反腐进入深水区
今年4月9日，李克强总理在国务院第五次廉政工作会议上的讲话中指出，严厉打击银行违规授信、证券市场内幕交易和利益输送、保险公司套取费用等违法违规行为，对个别监管人员和公司高管监守自盗、与金融大鳄内外勾结等非法行为，必须依法严厉惩处、以儆效尤。

事实上，该讲话发生于3月21日，但4月9日才对外发布，其发布时点也耐人寻味。据中纪委官网消息，4月9日，保监会主席项俊波、国内进出口银行北京分行原党委书记、行长李昌军两人因涉嫌严重违纪接受组织调查。还有媒体发现，银监会主席助理杨家才已从4月10日起不再具体分管银监会有关部门工作，也不在银监会办公楼上班，极有可能已被带走协助有关纪检部门的调查。

反腐专家、中国纪检监察学院原副院长李永忠近日对外表示，从过去四年反腐的经验来看，金融反腐进入深水区，有向纵深发展的趋势和信号。

最近，证监会高压严打操纵资本市场毫不手软。今年以来，证监会通报了至少50起违法违规案件，公布了35份行政处罚决定书和10份市场禁入决定书。而被处罚对象的违法违规行为包括内幕交易、操纵市场、违规买卖股票等。

另据《证券时报》旗下券商中国统计，仅今年前四个月，证监会开出了至少31个罚单，涉及罚没款超过54.72亿元，已经超过去年全年罚没款总额42.83亿元。

在银监会方面，值得注意的是，仅2017年3月29日一日，银监会就作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。4月10日，银监会再下捕手“抓猫”，平安银行和华夏银行“光荣上榜”，巨额罚单再现。其中，因涉及非真实转让信贷资产等五项违法违规事实，银监会对平安银行处以罚款1670万元；而华夏银行则因24项违规违规事实，被处以罚款共计1190万元。

保监会也在动手。2月24日、2月25日，保监会连续两天分别对前海人寿、恒大人寿的相关责任人做出禁止进入保险业10年和5年的行政处罚。对“不守规矩”保险公司采取的处罚措施，也体现出严字当头的监管导向。

“人民日报中央厨房”发表评论称，这些重拳罚单的背后，正是近年来不断积累的金融乱象以及不可忽视的潜在风险，不仅损害金融消费者和投资者权益，也引发资金脱实向虚和资产泡沫，已经到了不得不管的时候。监管部门频频出招也许只是一个开始，可预见的是，金融反腐的轮廓将会愈发清晰。